BMA Banco Macro

carlo58:

Y el balance lo estamos esperando,,,,

deportado:

1T26 Neto $ 139.758M // 28% + comparado con 4T25

deportado:

[b]
El buen balance de Macro confirma el rebote de los bancos
[/b]
https://www.lapoliticaonline.com/amp/347247-el-buen-balance-de-macro-confirma-el-rebote-de-los-bancos/

[i]mientras miro las nuevas olas yo ya soy parte del mar [/i]

rojo:

Hoy paga la cuota 2

deportado:

carlo58:

Alguien cobró la cuota 2

danyf1:

Si, hoy.

percanta:

bueno 3 letras me depositara mañana

s

danyf1:

Fijate bien por que las 3 letras me los deposito ayer por la tarde. Saludos

sebara:

El ejercicio 2026 inicia con un saldo positivo de $ 140,2 billones, siendo un 135,8% mayor a la apertura del 2025, por mayor margen de intermediación y por resultados por baja de activos medidos a costo amortizado.

Aspectos destacables: El 20/03 Banco Macro y la subsidiaria Fintech Digital LLC celebraron con “los Fravega” la compra del paquete accionario de Banco Saénz S.A. (banca digital) por un valor de US$ 2 millones, donde operará como plataforma bancaria para soluciones digitales.

El margen bruto de intermediación financiera da $ 975,2 billones, siendo un aumento del 27% anual. En ingresos por intereses se destacan: Títulos públicos (30,1%) suben 22,4%. Préstamos personales (27,4%) suben 18,3%. Adelantos (9,3%) crecen un 62,2%. Los préstamos hipotecarios (6%) crecen 44,8%, y es el mayor en 6 trimestres. Egresos por intereses: plazos fijos (89,3%) suben un 27,8%. El margen por intermediación de comisiones arroja $ 204,2 billones y subiendo un 5,1% anual, por menores erogaciones en comisiones pagadas por ATMs.

El resultado neto por medición de instrumentos financieros salda $ 457,5 billones, subiendo 75,4%, por venta de bonos con vencimiento en 2027, donde obtuvo una renta de $ 70160 millones. La diferencia de moneda extranjera y oro da $ 61115 millones, subiendo 618%. El saldo otros ingresos/egresos da negativo $ -190 billones, subiendo el déficit -58% por impuestos de Ingresos brutos. El RECPAM da déficit $ 349,8 billones, 1,2% menos deficitario al 2025.

El cargo por incobrabilidad es de $ 238,8 billones, un 173% mayor al 1T 2025. La ratio cartera irregular sobre cartera total va de 1,44% a 5,4% anual y sube 276% anual, impulsada por el crecimiento de la irregularidad de consumo en 340%. La cobertura baja de 163,3% a 109,8%.

Los Gastos administrativos dan $ 117,9 billones, subiendo un 2,6%. Los beneficios del personal dan $ 231,9 billones, aumentando un 2,7%. La ratio de eficiencia es de 32%, al 1T 2025 era del 38,2%. La dotación es 8269 empleados, reduciéndose -7,1% anual, en 420 sucursales (-16,8%)

Los préstamos suman $ 10630 billones subiendo 4,5%. Los personales (23,9%) suben 19,4%. Tarjetas de crédito (17,4%) bajan -10,6%. Préstamos en moneda extranjera (21,6%) bajan -13,7% medidos en dólares. El market share de préstamos es el 8,2%.
Los activos del sector público suben un 13,5% y su exposición sobre activos es del 26,4%, al 1T 2025 era 26,3%. Los depósitos dan $ 13990 billones y suben 9,6%, los PF (54,2%) suben 40,4%, las CA (29,6%) bajan -3%. Los depósitos en dólares (34%) suben 8% anual. El market share es del 7,9%.

El ROE es del 10%, al 1T 2025 fue 3,8%. El ROA es 2,4%, al 1T 2025 fue 1,2%. El Margen de interés neto (NIM) anualizado da 25,3%, en 1T 2025 fue del 23,2%. La tasa real activa es 3,9% y la pasiva -10,2, al 1T 2025 eran del 4,2% y -8,1% respectivamente. La ratio de capital da 32,4%, al 1T 2025 era del 33,6%, siendo el más solvente entre los bancos principales.

Mantiene un guidance para el ROE para 2026 en 8%. Esperan un 28% de inflación, donde la suba de depósitos se proyecta en 6% y los préstamos en torno al 14%. Se pagarán dividendos en 3 cuotas. La primera fue desembolsada el 19/05 por $ 49034 millones ($ 76,7 por acción).

Los activos líquidos van de 79,6% a 76%. La solvencia va de 37,96% a 31,94%.
El VL da 9169. La Cotización es de 12780. La capitalización es 8395 billones.
La ganancia por acción es de 219,33. El Per promediado es de 17,9 años